مساعد - الامتثال للعملاء

سيقوم الشخص المعني بتنفيذ إطار عمل اعرف عميلك (KYC) كما تم تصميمه من قبل وحدة استراتيجية KYC، وسيكون مسؤولاً عن تضمين العمليات والضوابط المناسبة على مستوى المجموعة لإدارة منصة KYC بشكل فعال، وتتبع وتوثيق التغييرات التي تصدرها الهيئات المعنية مثل تعليمات مصرف قطر المركزي، وفريق العمل المالي (FATF) ومجموعة وولفسبيرغ، لمنع المجموعة من التعرض لمخاطر العقوبات القانونية/التنظيمية والخسائر المالية/السمعة المرتبطة بعدم الامتثال للوائح AML/CFT ذات الصلة.

توفير بيانات KYC ومنصة KYC لأغراض التقارير.

- المساعدة في التواصل مع الجهات التنظيمية والأطراف الخارجية/الداخلية بشكل مستمر لحل استفساراتهم.

- الرد على القضايا التي يثيرونها المتعلقة بجهود المجموعة في AML/CTF وKYC.

- تنسيق متابعة البيانات مع وحدات الأعمال المختلفة لضمان اكتمال وتحديث بيانات KYC.

- المساعدة في التعامل مع استفسارات وطلبات البنوك المراسلة المتعلقة باستبيانات KYC وAML.

- المشاركة في إدارة العناية الواجبة لحسابات Vostro وعملية KYC مع وحدات الأعمال المختلفة.

- العمل كمورد بيانات KYC لجميع وحدات AML والعقوبات ومراقبة الاحتيال لتسهيل عملياتهم اليومية والتحقيقات.

ج. الداخلية (العمليات، المنتجات، التنظيمية)

- المشاركة والمساعدة في الإشراف على أنشطة KYC بهدف ضمان التنفيذ الكامل والصحيح للوائح والإرشادات ذات الصلة.

- المساعدة في تنفيذ المهام المتعلقة بـ KYC وفقًا للخطة السنوية المعتمدة.

- تعزيز آلية تقييم المخاطر الدورية بناءً على المخاطر المرتبطة بـ KYC محليًا وعالميًا.

- مراقبة لوحات المعلومات لمنصة KYC لضمان المتابعة والتقارير الصحيحة.

- العمل بكفاءة على منصة KYC العالمية لمراقبة مراجعات KYC وتقييم المخاطر.

- إجراء فحوصات جودة عشوائية لوثائق KYC/AML وفقًا للإجراءات الحالية.

- ضمان توافق جميع متطلبات عمليات KYC والوثائق عالميًا ولكن متكيفًا مع القواعد المحلية.

- المساهمة في تنفيذ الضوابط للعمليات اليومية وتحديث الإجراءات.

- مراجعة ملفات KYC للعملاء الجدد وتحديد القضايا الرئيسية ومتابعة المعلومات المفقودة وفقًا لعمليات وإجراءات المجموعة.

- المساهمة في تحديد المخاطر الرئيسية المتعلقة بمراقبة العملاء الحاليين؛

- العمل بشكل وثيق مع وحدات الأعمال لتطوير ثقافة الامتثال داخل المنظمة.

- دعم تقديم نصائح امتثال سليمة لخط العمل بشأن حل القضايا، ولتصعيد القضايا ضمن الامتثال ومجلس الإشراف.

- دعم تنسيق جهود الامتثال العالمية ضمن خط العمل.

- التواصل بانتظام مع العملاء والامتثال والوظائف الداعمة الأخرى بما في ذلك داخليًا ضمن فريق انضمام العملاء العالمي، ومديري العناية الواجبة والموظفين المحليين.

د. التعلم والمعرفة:

- الحفاظ على فهم شامل لجميع القوانين واللوائح والسياسات/الإجراءات والممارسات الأفضل ذات الصلة المتعلقة بعمليات المجموعة محليًا ودوليًا فيما يتعلق بـ AML/CFT وKYC.

- تعزيز مواد تدريب KYC وتقديم التدريب وفقًا للخطة التدريبية السنوية.

- تعزيز مواد تدريب KYC وتقديم التدريب وفقًا للخطة التدريبية السنوية.

السمات الإدارية

- مهارات اتصال قوية للتواصل مع الجهات التنظيمية الوطنية، ووحدة المعلومات المالية.

- تقييم وتحليل بيانات العملاء، وبيانات المعاملات وإدارة مراقبة الامتثال ووظائف الانضمام للامتثال بما في ذلك KYC وCDD.

هـ. المسؤوليات القانونية والتنظيمية وإطار المخاطر:

- الامتثال لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية والامتثال الداخلي بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، سياسات وإجراءات الامتثال للمجموعة (AML وCTF، سياسة العقوبات، سياسة حماية البيانات، سياسة مكافحة الاحتيال، سياسة الإبلاغ عن المخالفات، سياسة تضارب المصالح والتعامل الداخلي).

- فهم وأداء دورك بفعالية وفقًا لمبدأ خطوط الدفاع الثلاثة لتحديد وقياس ومراقبة وإدارة والإبلاغ عن المخاطر.

- ضمان نتائج جيدة منهجية للعملاء وفقًا لسياسة مخاطر السلوك.

- دعم إطار عمل RCSA، KRI، الإبلاغ عن الحوادث وإعادة التأهيل، حسب الاقتضاء، وفقًا لمتطلبات إدارة المخاطر التشغيلية.

- الحفاظ على المعرفة المناسبة لضمان التأهيل الكامل لأداء الدور.

- إكمال/حضور جميع التدريبات الإلزامية المقدمة من البنك، وتحقيق والحفاظ على المستويات المطلوبة من الكفاءة.

- الحفاظ على فهم ممتاز لجميع القوانين واللوائح والسياسات/الإجراءات والممارسات الأفضل ذات الصلة المتعلقة بعمليات المجموعة المحلية.

- إعداد وتوثيق جميع أدلة النظام مع تحديثات منتظمة.

تقديم مدخلات إلى خطة التدريب الخاصة بالإدارة وبالتالي تطوير/تعزيز مهارات موظفي الامتثال في المجموعة فيما يتعلق بتدابير/مبادرات AML/CTF وتوفير الفرص لهم للتطوير المهني. أيضًا، تحديد مجالات التطوير المهني لنفسه وللموظفين الآخرين في مجموعة الامتثال.

و. أخرى:

- الوصول غير المقيد في أي وقت إلى جميع المعلومات والسجلات والأفراد والممتلكات في قطر وخارجها (عند الاقتضاء) التي تتطلبها المسؤوليات الفعالة. يجب أن نشير إلى الشركات التابعة،

- الحفاظ على أقصى درجات السرية فيما يتعلق بالمعلومات التي تم الحصول عليها خلال الأداء اليومي لمهامه/مسؤولياته.

- تقييم وتحليل بيانات العملاء، وبيانات المعاملات وإدارة مراقبة الامتثال ووظائف الانضمام للامتثال بما في ذلك KYC وCDD.