محلل امتثال، لوكسمبورغ

نظرة عامة على الوظيفة: 

مطلوب محلل امتثال ذو اهتمام بالتفاصيل وخبرة للانضمام إلى فريقنا في Bridge Building S.A. (BBSA)، الكيان الأوروبي لشركة Bridge. تستعد BBSA للحصول على ترخيص كمؤسسة نقود إلكترونية (EMI) ومزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) في لوكسمبورغ. سيساهم المرشح الناجح في دعم مسؤول مكافحة غسل الأموال والامتثال من خلال توفير إشراف من الخط الثاني، وتنفيذ مراقبة الامتثال والتحقيقات، ودعم طلبات الشرطة/السلطات القانونية، والحفاظ على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإدارة بما يتماشى مع قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في لوكسمبورغ وتوقعات CSSF.

المسؤوليات الرئيسية:

1. مراقبة الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (2LoD):
   • دعم، والحفاظ، وتنفيذ برنامج مستقل قائم على المخاطر لمراقبة الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر نطاق EMI وCASP الخاص بـ BBSA.
   • إجراء مراجعات موضوعية وفعالية التحكم تشمل CDD/EDD، مراقبة المعاملات، فحص العقوبات/PEP، حفظ السجلات، وترتيبات الإدارة.
   • تقييم استقلالي لملاءمة وفعالية الضوابط من الخط الأول وتوثيق الاستنتاجات بتصنيفات وتوصيات واضحة.
   • إصدار نتائج رسمية، الاتفاق على إجراءات التصحيح مع الخط الأول من الدفاع (1LoD)، والتحقق بشكل مستقل من إغلاق التصحيحات من خلال اختبارات المتابعة.
   • تصعيد نقاط الضعف المادية أو أوجه القصور في التحكم إلى الإدارة العليا ولجان الإدارة عند الحاجة.
2. التحقيقات والتصعيدات:
   • تقديم مراجعة وتحدي من الخط الثاني لحالات المخاطر العالية التي تم تصعيدها من الخط الأول (عملاء عاليي المخاطر، أنماط معقدة، تطابقات عقوبات/PEP، تصعيد داخلي)؛ دعم اتخاذ القرارات والتوثيق من قبل مسؤول مكافحة غسل الأموال.
   • إجراء أو دعم تحقيقات مستقلة تم تحفيزها بواسطة إشارات حمراء، أو نتائج تدقيق/تنظيم، أو معلومات من الشركاء؛ ضمان وجود مسار تدقيق متسق في أدوات إدارة الحالات.
3. طلبات الشرطة/السلطات القانونية:
   • الإشراف وتنسيق الردود على طلبات الشرطة، والسلطات القانونية، والسلطات المختصة بالتعاون مع مسؤول مكافحة غسل الأموال والقسم القانوني.
   • توفير إشراف على الامتثال لضمان أن الردود في الوقت المناسب، كاملة، متناسبة، ومتوافقة مع الالتزامات التنظيمية.
   • الحفاظ على سجلات على مستوى الإدارة، وقياسات، وتقارير تتعلق بطلبات السلطات الخارجية.
   • تقييم ما إذا كانت طلبات المعلومات أو المعلومات المستلمة قد تشير إلى نقاط ضعف نظامية في التحكم أو تحفز متطلبات مراقبة معززة.
4. سياسات وإجراءات وصيانة البرنامج:
   • صياغة، والحفاظ، ومراجعة دورية لسياسات وإجراءات ومعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لنطاق EMI وCASP (تصنيف المخاطر، CDD/EDD، حوكمة مراقبة المعاملات، عقوبات/PEP، الاحتفاظ بالسجلات، إلخ).
   • المساهمة في تقييم مخاطر الأعمال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وخطة الامتثال السنوية؛ دعم لجان الإدارة والتقارير الإدارية.
5. الاستشارات والتدريب:
   • تقديم دعم استشاري لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للعمليات، والتسجيل، والمنتجات، وفرق الهندسة (المنتجات الجديدة/تغييرات العمليات، تصميم التحكم، تخفيف المخاطر).
   • دعم تطوير وتقديم تدريب ومراسلات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك الإرشادات المستهدفة للسيناريوهات عالية المخاطر.
6. الجاهزية التنظيمية والتقارير:
   • دعم الردود على طلبات CSSF، والتدقيقات، والتفتيشات؛ إعداد تقارير المراقبة، ومعلومات الإدارة (MI/KRIs)، وتتبع التصحيحات.
   • البقاء على اطلاع بالتغييرات في قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإرشادات CSSF، وأنماط الجرائم المالية ذات الصلة بالمدفوعات وخدمات الأصول المشفرة.

المتطلبات الرئيسية:

• التعليم: درجة البكالوريوس في القانون، أو الامتثال، أو المالية، أو إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة.
• الخبرة:
  • خبرة لا تقل عن 4 سنوات في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الخط الثاني من الدفاع/مراقبة الامتثال)، ويفضل أن يكون ذلك ضمن بيئة EMI/PI، أو CASP/VASP، أو بنك، أو بيئة فنتك منظمة.
  • خبرة مثبتة في صياغة سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتنفيذ مراقبة/اختبار الامتثال، ودعم تحقيقات مسؤول مكافحة غسل الأموال وعمليات STR/SAR، والتعامل مع طلبات معلومات الشرطة/السلطات القانونية.
• المهارات:
  • فهم قوي لحوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ونموذج الخطوط الثلاثة للدفاع، ومنهجيات مراقبة الامتثال من الخط الثاني.
  • مهارات تحليلية وتحقيقية ممتازة، مع القدرة على إنتاج تقييمات مكتوبة واضحة ووثائق جاهزة للتنظيم.
  • القدرة على تحمل المسؤولية الكاملة عن المشاريع من الفكرة إلى الانتهاء ضمن الجداول الزمنية المتفق عليها.
  • إجادة استخدام أدوات مكافحة غسل الأموال (إدارة الحالات، الفحص، مراقبة المعاملات)؛ المعرفة بأدوات تحليل البلوكشين ميزة.
  • مهارات تواصل قوية، كتابية وشفوية، باللغة الإنجليزية؛ اللغة الفرنسية ميزة؛ المعرفة باللغة الألمانية و/أو اللوكسمبورغية ميزة.
• الشهادات: تعتبر الشهادات ذات الصلة مثل CAMS (أخصائي مكافحة غسل الأموال المعتمد) أو مؤهلات ICA (جمعية الامتثال الدولية) ميزة.