الغرض من الدور
الغرض من هذا الدور هو توفير الإدارة الاستراتيجية والتكتيكية لفرق مراقبة المعاملات غير المصرفية في الهند.
دعم المدير العالمي لمراقبة المعاملات في أداء مسؤولياته الرئيسية المتعلقة بملكية العملية على مستوى المجموعة لمراقبة المعاملات كما هو موضح في إطار عمل إدارة المخاطر، بما يتعلق بـ:
o تحديد وإدارة العمليات والمخاطر المرتبطة بها بما في ذلك الأنشطة التي تقوم بها أعمال أو وظائف أخرى، أو التي يتم تنفيذها أو الاستعانة بمصادر خارجية؛
o تنفيذ RCSA لمراقبة فعالية الضوابط والمعايير التي تحكم العملية من البداية إلى النهاية؛
o أن تكون مسؤولاً أمام مالك الكون العملي، أو مالكي إطار المخاطر أو السياسات، وتنفيذ متطلبات التحكم المطبقة على العملية؛
o تصعيد المخاطر والقضايا المهمة إلى مالكي الكون العملي، أو مالكي السياسات المعنيين.

المسؤوليات
الإشراف على عمليات مراقبة المعاملات ضمن حدود المخاطر المعتمدة من المجموعة، مع ضمان تنفيذ فعال للضوابط، وتتبع مؤشرات الأداء، وتصعيد الانتهاكات في الوقت المناسب، والتصحيح السريع من خلال خطط علاجية منظمة.
إجراء مراجعة مستمرة للمؤشرات الرئيسية والاتجاهات لتحديد الفجوات في فعالية الضوابط ودفع تحسينات الكفاءة في جميع أنحاء مراقبة المعاملات.
تقديم مدخلات استراتيجية في تصميم وتعزيز حلول مراقبة المعاملات لتحسين اكتشاف المخاطر والأداء التشغيلي.
قيادة التدريب وتطوير الموارد لضمان تطوير القدرات بما يتماشى مع المخاطر المالية المتطورة ومتطلبات المراقبة.
ضمان تخطيط سعة قوي وتوفير الموارد لتقديم عمليات مراقبة المعاملات ضمن حدود المخاطر المحددة وأهداف مدة تحليل الحالات.
الحفاظ على فريق مراقبة المعاملات ذو المهارات والموارد المناسبة لدعم تنفيذ العملية بشكل متسق وفعال.
دفع الكفاءة التشغيلية عبر عمليات مراقبة المعاملات مع الحفاظ على معايير جودة قوية والامتثال التنظيمي.
ضمان التزام عمليات تحليل التنبيهات بجميع أطر نوع المخاطر المعمول بها، بما في ذلك FCC، والامتثال، وأطر المخاطر التشغيلية التي وضعتها مالكي وظائف المخاطر في المجموعة.
الانخراط بشكل استباقي مع الخط الثاني من الدفاع للحصول على الموافقة، والإرشاد، والتحدي البناء بشأن الأمور المتعلقة بالمخاطر.
تنفيذ تحسينات العمليات والضوابط لتلبية المتطلبات التنظيمية المحلية والدولية والاستجابة للمخاطر المالية الناشئة.
ضمان التنفيذ المتسق لسياسات المجموعة، والمعايير، والإرشادات، جنبًا إلى جنب مع الملحقات المحلية والتعديلات، بما يتماشى مع متطلبات FCC التنظيمية المحلية.
تقييم، ومراقبة، وتخفيف مخاطر الامتثال المالي عبر الأنشطة المراقبة والتشغيلية.
ضمان دقة، واكتمال، وسلامة تجميع البيانات، ومعلومات الإدارة، والتقارير المتعلقة بعمليات تحليل التنبيهات.
بناء والحفاظ على علاقات قوية مع أصحاب المصلحة الكبار عبر البنك، والمؤسسات الشريكة، والمستشارين الخارجيين، والجهات التنظيمية لتتوافق مع ممارسات السوق الرائدة والاتجاهات الناشئة في الجرائم المالية.
العمل كحلقة وصل رئيسية بين الأعمال والتكنولوجيا، مترجمًا متطلبات الامتثال إلى حلول تقنية وضمان التوافق مع أهداف إدارة المخاطر المالية.
التعاون عبر FCSO لتطوير ودمج الاستراتيجيات، والإجراءات، والممارسات، مع التركيز القوي على التحول الرقمي والكفاءة التنظيمية.
تعزيز ثقافة الامتثال القوية التي تجذب، وتطور، وتحتفظ بفريق متنوع وعالي الأداء من محترفي الجرائم المالية.
الشراكة مع قيادة الامتثال FCC وأصحاب المصلحة الرئيسيين لتطوير وتنفيذ استراتيجية شاملة لـ FCSO عبر التكنولوجيا الناشئة، والرقمية، وقدرات البيانات، بما في ذلك AI، وML، وRPA.
التنبؤ بشكل استباقي بالتغيرات في المشهد التنظيمي والامتثالي ودعم الإدارة العليا في التخطيط والاستجابة المستقبلية.
دفع التحسين المستمر لأطر التحكم في الجرائم المالية، وضمان التكامل، وقابلية التوسع، وفعالية العمليات والأنظمة العالمية.
تعزيز الكفاءة، وتحسين التكاليف، وخلق القيمة عبر جميع عمليات وأنشطة مراقبة المعاملات.
قياس النتائج على مبادرات التغيير بعد التنفيذ لتقييم تحقيق الفوائد.
إدارة وحماية القدرة على العمل كالمعتاد أثناء برامج التغيير، وكذلك أثناء تنفيذ وتسليم مبادرات التصحيح عبر مراحل المشروع وإلى العمل كالمعتاد.
تقديم نصائح، وإرشادات، ودعم الخبراء لمديري المشروع بشأن إدارة التغيير.
قيادة أو التأثير على برامج العمل الكبيرة لدعم أهداف الامتثال للجرائم المالية.
مراجعة متطلبات الأعمال الجديدة وتقديم الحلول عند الحاجة.
توفير موارد ماهرة لدعم تسليم المشروع/البرنامج.

إدارة استمرارية الأعمال
مسؤول لضمان أن إطار عمل BCM يدعم بشكل كافٍ استراتيجية الأعمال. عند الضرورة، تقديم رعاية تنفيذية لمبادرات BCM الكبرى.

المعنيون الرئيسيون
فريق إدارة FCSO
ممثلو FCC على مستوى المجموعة والدولة.

الاستراتيجية
ضمان التوافق الكامل والامتثال لمعايير مراقبة المعاملات الخاصة بالمجموعة، مع تضمين التطبيق المتسق عبر جميع العمليات والسلطات القضائية.
دفع تنفيذ استراتيجية الشحن الصحيحة لـ FCSO، والمساهمة بنشاط في مناقشات فريق الإدارة وتشكيل نماذج التشغيل المثلى.
المساهمة في تطوير وتنفيذ استراتيجية المراقبة، مع تحديد الفرص الاستراتيجية والتغييرات التجارية بشكل استباقي والاستجابة لها.
قيادة وتأثير الاتجاه الاستراتيجي من خلال التعاون مع أصحاب المصلحة الرئيسيين بما في ذلك CFCC، والأعمال، والقانون، والامتثال، والتكنولوجيا، والمالية، والعمليات.
الحفاظ على فهم قوي لممارسات المؤسسات الشريكة وتوقعات تنظيمية، وتحديد موقع الوظيفة كقائد فكري في الاتجاهات الناشئة لمراقبة المعاملات والجرائم المالية.
المشاركة في المنتديات الصناعية ذات الصلة لإبلاغ والتأثير على التقدم في ممارسات مراقبة المعاملات.
تقديم مدخلات استراتيجية في السياسات، والإجراءات، وDOIs المتأثرة بمراقبة المعاملات لضمان الوضوح، والاتساق، والتوافق التنظيمي.
تمكين تطوير وتنفيذ البرامج التي تدمج عمليات مستدامة، فعالة، وكفؤة، مستفيدة من الابتكار والتكنولوجيا.
تحديد وتنفيذ الرؤية، والاستراتيجية، والاتجاه للمراقبة، مع ضمان التوافق مع أولويات FCSO وأهداف النمو الأوسع للمجموعة.

الأعمال
تمكين الأعمال والأداء المالي: الشراكة مع شرائح العملاء، والمنتجات، والوظائف لدعم تحقيق الأهداف التجارية والأهداف المالية. ضمان التسليم الفعال لبرنامج مراقبة المعاملات القابل للتوسع والفعال، مدعومًا بإدارة تشغيلية قوية والتزام بتقديم خدمة عملاء عالية الجودة.
الامتثال التنظيمي والتسليم عبر الأسواق: تقديم الدعم للدول المعنية لضمان الالتزام بمتطلبات مراقبة المعاملات، مع الحفاظ على التوافق مع التوقعات التنظيمية المحلية والمعايير الداخلية.
المشاركة التنظيمية والتمثيل الخارجي: العمل كجهة الاتصال الرئيسية للعمليات للتفاعل مع الجهات التنظيمية والهيئات الخارجية بشأن الأمور المتعلقة بعمليات وأنشطة مراقبة المعاملات FCSO. ضمان أن تكون التفاعلات محكومة بشكل جيد، وشفافة، ومتوافقة مع التوقعات التنظيمية.
إدارة الأداء والتخطيط: تطوير وامتلاك خطة إدارة الأداء السنوية لعملية مراقبة المعاملات من البداية إلى النهاية، مع ضمان التوافق مع افتراضات تخطيط السعة ومتطلبات الميزانية.
تحديد الأهداف وتوافق أصحاب المصلحة: وضع وتحديد أهداف الأداء لـ FCSO بالتعاون مع أصحاب المصلحة الرئيسيين، مع ضمان التوافق الواضح مع خطة إدارة الأداء السنوية والأهداف التنظيمية الأوسع.

إدارة المخاطر
تحديد المخاطر والاستجابة: تقديم توصيات مستنيرة، وعند الاقتضاء تنفيذ إجراءات، لمعالجة المخاطر المحددة ونتائج التحقيق. ضمان أن تكون استجابات المخاطر متناسبة، وفي الوقت المناسب، ومتوافقة مع شهية المخاطر الخاصة بالمجموعة والتوقعات التنظيمية.
تصعيد وإدارة الانتهاكات التنظيمية: تصعيد الانتهاكات التنظيمية بشكل استباقي، أو الحالات التي تم فيها تجاوز حدود المخاطر، إلى الإدارة العليا وFCC في الدولة. ضمان بدء إجراءات التصحيح السريعة والفعالة، بما في ذلك وقف الأنشطة عند الحاجة.
تحليل الأحداث المالية والجرائم المالية والتقارير: تحليل الأحداث المهمة المتعلقة بمخاطر الجرائم المالية، (مثل تقارير الأنشطة المشبوهة، والمعاملات غير المتوافقة، وأوامر الإنتاج). ضمان تحديد جميع الأطراف ذات الصلة والمتصلة، وخاصة عبر السلطات القضائية، والإبلاغ عنها بشكل مناسب وفقًا للحوكمة الداخلية والمتطلبات التنظيمية.
تطبيق السياسات وأطر التحكم: تطبيق سياسات المجموعة وFCC والعمليات، (مثل مراقبة AML، وفحص العملاء، وأطر تقييم المخاطر) لإدارة مخاطر الجرائم المالية بشكل فعال وضمان تنفيذ الضوابط بشكل متسق.
تحديد وتخفيف المخاطر المستقبلية: توقع المخاطر المالية الناشئة التي قد تؤثر بشكل كبير على المجموعة. تطوير وتنفيذ استراتيجيات تخفيف مستقبلية لمعالجة مثل هذه المخاطر المستقبلية بطريقة استباقية ومنظمة.
حوكمة الاستعانة بمصادر خارجية والامتثال التنظيمي: ضمان الالتزام بسياسات وإجراءات الاستعانة بمصادر خارجية الداخلية، مع الحفاظ على الامتثال لمتطلبات التنظيم المحلية عبر جميع السلطات القضائية ذات الصلة.
الإشراف على الأطراف الثالثة وحوكمة الخدمات: إنشاء والحفاظ على اتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs) وأطر اجتماعات مراجعة الخدمة (SRM) بين الأعمال المحلية وFCC وFCSO لجميع الأنشطة المستعان بها. ضمان الإشراف الفعال على أداء الأطراف الثالثة وإدارة المخاطر.
استشارات المخاطر وتطبيق الأطر: تقديم إرشادات الخبراء بشأن تطبيق أطر إدارة المخاطر، ودعم أصحاب المصلحة في اتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع معايير المجموعة.
الإشراف على خطط تخفيف المخاطر: الحفاظ على الإشراف الشامل على خطط العمل لتخفيف المخاطر، مع ضمان التنفيذ في الوقت المناسب، والحوكمة المناسبة، وحل القضايا المحددة بشكل فعال.

الحوكمة
دعم الإدارة العليا في الإشراف الفعال وحوكمة أنشطة FCSO.
تتبع والإشراف على القضايا المهمة الناشئة من مقاييس FCC وFCSO، وأنشطة الضمان، ومراجعات التدقيق، والتفتيشات التنظيمية، بما في ذلك التحقق من إغلاق القضايا بشكل فعال عند الحاجة.
ضمان تتبع قوي وإصلاح في الوقت المناسب للنتائج التنظيمية الناشئة من الأنشطة المراقبة والتحقيقية.
ضمان تصعيد سريع للانتهاكات التنظيمية الخطيرة أو تجاوزات حدود المخاطر، مع اتخاذ إجراءات تصحيحية فورية ووقف الأنشطة عند الضرورة.
تحديد وتقديم توصيات لتحسين الضوابط، والتبسيط، وفرص التحسين لتعزيز البيئة العامة للضوابط.
دعم تنفيذ الفحوصات تحت إطار المخاطر التشغيلية، مع ضمان الاتساق والامتثال لمعايير المجموعة.
ضمان الإبلاغ الدوري والتصعيد في الوقت المناسب للمخاطر والمواضيع المادية التي تم تحديدها من خلال أنشطة المراقبة والضمان FCC وFCSO.
الحفاظ على المساءلة عن تحديد وتصعيد المخاطر والمواضيع الناشئة إلى الإدارة العليا من خلال المنتديات الحوكمة المعمول بها وأطر ضمان الجودة.
المشاركة بنشاط في المنتديات القيادية ذات الصلة لتمثيل وتعزيز أولويات FCSO ووجهات نظر المخاطر.
إعداد ونشر الدروس المستفادة من نتائج التدقيق، وأنشطة الضمان، والتحقيقات لتعزيز فعالية الضوابط.
تحديد وتنفيذ مقاييس FCSO الرئيسية ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs) لتمكين إدارة المخاطر بشكل استباقي.
جمع، وتحليل، وتفسير البيانات لإنتاج تقارير مفيدة للإدارة العليا ولجان الحوكمة والمخاطر ذات الصلة.
تحليل اتجاهات البيانات لتحديد المخاطر والضعف الناشئة، ودفع إجراءات تصحيحية مستهدفة عبر وظيفة FCSO.

السلوك التنظيمي والأعمال
عرض سلوك نموذجي والعيش وفقًا لقيم المجموعة ومدونة السلوك.
تحمل المسؤولية الشخصية عن تضمين أعلى معايير الأخلاق، بما في ذلك السلوك التنظيمي والأعمال، عبر بنك ستاندرد تشارترد. يشمل ذلك فهم وضمان الامتثال، بحرفيته وروحه، لجميع القوانين، واللوائح، والإرشادات المعمول بها ومدونة السلوك الخاصة بالمجموعة.
تحديد، وتصعيد، وتخفيف، وحل المخاطر، والسلوك، وقضايا الامتثال بشكل فعال وتعاوني.
قيادة FCSO لتحقيق النتائج المحددة في مبادئ سلوك البنك: نتائج عادلة للعملاء؛ التشغيل الفعال للأسواق المالية؛ منع الجرائم المالية؛ البيئة المناسبة.
تحديد، وتصعيد، وتخفيف، وحل المخاطر، والسلوك، وقضايا الامتثال بشكل فعال وتعاوني.
دعم أصحاب المصلحة المعنيين للرد على الأسئلة التنظيمية.
تمثيل المجموعة من خلال العلاقات مع الجهات التنظيمية الرئيسية، والمجموعات الصناعية ذات الصلة، ومجموعات المستخدمين / البائعين.

سياسات ومعايير الامتثال
الاستشارات الامتثالية
المراقبة (بما في ذلك الفحص والمراقبة)
التحقيقات
تقييم مخاطر الامتثال
التواصل مع الجهات التنظيمية
إدارة التغيير
إدارة المشاريع

حد أدنى 15 عامًا من الخبرة العملية ذات الصلة في المجالات التالية:
للمراقبة:
على الأقل درجة جامعية.
مراقبة AML وتمويل الإرهاب: خبرة مثبتة في مراقبة AML وتمويل الإرهاب، مع فهم قوي لمتطلبات التنظيم الخاصة بالسلطات القضائية المختلفة والملفات الشخصية للمخاطر المرتبطة بفئات العملاء المختلفة.
المهارات التحليلية واتخاذ القرار: قدرة تحليلية قوية، مع القدرة على تحديد الاتجاهات، واكتشاف الأنشطة الشاذة أو غير النمطية، واستنتاج الأفكار من مجموعات البيانات المعقدة. الكفاءة في استخدام الموارد المستندة إلى الإنترنت ومجموعة MS Office. يظهر القدرة على استيعاب، وتقييم، وتفسير المعلومات من مصادر بيانات متباينة بشكل مستقل، وتحديد النتائج المناسبة، بما في ذلك إغلاق الحالات أو تصعيدها. القدرة على توثيق وتوصيل القرارات بوضوح وبشكل منظم.
المعرفة المصرفية: فهم شامل للمنتجات المصرفية، وفئات العملاء، وتدفقات المعاملات، مع خبرة عميقة في فئة واحدة على الأقل مثل التجزئة، أو الشركات، أو الخدمات المصرفية الخاصة، أو الخدمات المصرفية المراسلة.
العمليات المصرفية: خبرة في العمليات المصرفية الأساسية، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء، والمدفوعات، وتمويل التجارة، والأسواق، أو المجالات ذات الصلة. الحفاظ على عقلية قوية موجهة نحو الخدمة تتماشى مع الكفاءة التشغيلية ونتائج العملاء.
مهارات الاتصال: مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة باللغة الإنجليزية، مع القدرة على توضيح القضايا المعقدة بوضوح وفعالية لمجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة.

نحن بنك دولي، مرن بما يكفي للعمل، وكبير بما يكفي لتحقيق التأثير. لأكثر من 170 عامًا، عملنا على إحداث فرق إيجابي لعملائنا، ومجتمعاتنا، وبعضنا البعض. نحن نتحدى الوضع الراهن، ونحب التحدي، ونستمتع بالبحث عن فرص جديدة للنمو وتحقيق الأفضل مما كان عليه من قبل. إذا كنت تبحث عن مسيرة مهنية ذات هدف وتريد العمل في بنك يحدث فرقًا، نريد أن نسمع منك. يمكنك الاعتماد علينا للاحتفال بمواهبك الفريدة ولا يمكننا الانتظار لرؤية المواهب التي يمكنك تقديمها لنا.

هدفنا، هو دفع التجارة والازدهار من خلال تنوعنا الفريد، جنبًا إلى جنب مع وعد علامتنا التجارية، أن نكون هنا من أجل الخير، يتم تحقيقه من خلال كيفية عيشنا لسلوكياتنا القيمة. عندما تعمل معنا، سترى كيف نقدر الاختلاف وندافع عن الشمولية.

معًا نحن:

• نفعل الشيء الصحيح ونكون حازمين، نتحدى بعضنا البعض، ونعيش بنزاهة، مع وضع العميل في قلب ما نقوم به
• لا نتوقف أبدًا، نسعى باستمرار للتحسين والابتكار، مع الحفاظ على الأمور بسيطة والتعلم من القيام بالأشياء بشكل جيد، وليس جيدًا
• نكون أفضل معًا، يمكننا أن نكون أنفسنا، نكون شاملين، ونرى المزيد من الخير في الآخرين، ونعمل معًا لبناء مستقبل طويل الأمد

تماشيًا مع ميثاق الأجر العادل لدينا، نقدم راتبًا تنافسيًا ومزايا لدعم صحتك العقلية، والبدنية، والمالية، والاجتماعية.

• تمويل أساسي من البنك لتوفير التقاعد، والتأمين الطبي والحياتي، مع مزايا مرنة وطوعية متاحة في بعض المواقع.
• إجازة بما في ذلك إجازة سنوية، وإجازة أبوية/أمومة (20 أسبوعًا)، وإجازة سابقة (12 شهرًا كحد أقصى) وإجازة تطوعية (3 أيام)، إلى جانب الحد الأدنى من المعايير العالمية للإجازات السنوية والعطلات العامة، والتي تتجمع لتصل إلى 30 يومًا كحد أدنى.
• خيارات العمل المرنة بناءً على مواقع المنزل والمكتب، مع أنماط عمل مرنة.
• استباقية